433亿非法集资案一审 超越集团杨清河被判无期

2018年5月25日，超越集团外景。新京报记者 赵凯迪 摄

超越集团荣誉室。新京报记者 赵凯迪 摄

【直报网北京6月6日讯】(新京报)5月22日，河南省原人大代表、超越集团实际控制人杨清河，站上被告席。他被控三项罪名——集资诈骗罪、贷款诈骗罪、诈骗罪。

河南省安阳市人民检察院指控，1992年1月至2015年11月，杨清河未经国家金融管理部门批准，先后以其控制的77家公司为平台，以投资房地产、原煤预订等形式，面向安阳市及周边地区非法集资，涉案金额高达433亿余元。

安阳市中级人民法院一审判决，杨清河犯集资诈骗罪、贷款诈骗罪，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身。

5月28日，新京报记者从杨清河的辩护律师蔺文财处获悉，一审宣判后，杨清河表示上诉。“混淆企业法人主体与企业家个人主体概念，并借用企业法人与群众之间借款合同关系，推定杨清河犯罪。杨清河不服一审法院判决，向河南省高级人民法院上诉。”

一个曾经想自杀的穷小子，在29岁时创造1亿财富，却在人生50岁时跌落。随他一起浮沉的，还有51354名集资群众。

当地知名企业和5万名集资户

和众多集资户一样，43岁的王芳(化名)知道超越集团规模大，旗下有煤炭、房地产项目。

2010年，她发现小区门口，超越营业网点常常有人排队存钱，“网点大概100平方米，存钱的人都排到门口了。”

王芳想把钱存到超越，赚些利息买房。她和丈夫刘强(化名)都是濮阳人，20岁时便到安阳打工。早年间，王芳卖过凉皮，摆过地摊;刘强在齿轮厂打过工，干过各种各样的杂活。此后，王芳利用打工赚取的积蓄，在安阳开设了一家美容店;刘强也租了一间门店，开始做摩托车修理生意。

王芳和刘强有一儿一女，四口人住在房龄近20年的小区内。房子是二手的，相对比较简陋，王芳一直想再买套房子。

2010年，她看中了安阳市的一套新房，面积100多平米，售价40余万。她的存款本来是够买房的，但是考虑到装修费用及日后生活费，她决定把钱存到超越集团，赚一些利息来弥补。

经打听，王芳得知，在超越集团存钱的年息为24%左右，存100万进去，一年后能挣24万元的利息，而在当时，将同样的钱存进银行，一年到头，仅能拿到3万多元利息。

“这取20万，那取10万。”那年下半年，王芳通过两三个银行取出40余万元存款，并向哥哥、妹妹借钱凑够了50万。这笔钱，被她一次性存到了超越集团的营业网点。

王芳并没有想到会出问题，一方面是超越集团名气够大，另一方面，她常常看到营业网点有人排队存钱，“这么多人存，就觉得肯定没事。”

与杨清河关系密切的王晋江(化名)介绍，2009年开始，安阳地产业走俏。但由于银行贷款困难，企业纷纷依靠民间资本融资。据媒体报道，彼时，传销式民间借贷在当地兴起，该市一夜之间冒出300多家高息揽储的公司，跨地产、能源、矿产、汽车租赁等当地几乎所有行业。利息从最初的3分一路攀升，最高时达到了1毛出头。

王晋江称，那个时候，为避免资金链断裂，超越集团的集资利息也升高至年息24%。

当教师的刘永(化名)本来可以避免这场风波，他一直觉得，这纯粹是骗人的，不能相信。但在那时候，如果不投些钱，别人就会觉得这个人傻、憨，最终，在弟弟、妹妹的劝说下，刘永拿出2万元，存了进去。

今年56岁的王慧颖(化名)是超越集团的老客户，存款已有20余年。起初存2万多元，之后，陆陆续续增加。

王慧颖说，“利息从来没取过，利息是八千，我再存2000元补成整数，存到里面，像是滚雪球。”

2009年，王慧颖一次性存了30余万进去。2011年，超越出现资金链断裂危机前，她又存进8万元。据其介绍，她和妹妹在超越集团的存款，加起来有100万。

在集资户的眼里，涉案前的超越集团在商业上一路凯歌、实力雄厚;杨清河热衷公益、名望颇高，因此，他们敢放心将钱存到超越集团。

一审判决书显示，超越集团涉及集资群众达51354人。1992年1月至2015年11月，杨清河未经国家金融管理部门批准，先后以诚信理财、投资房地产、投资煤矿、购房认筹、原煤预订、超越人基金等形式，通过发布广告、召开见面会等方式进行宣传，以月息1分至3.6分的高利息、高回报为诱饵，面向安阳市及周边地区吸收群众资金。

自杀少年开读书社发迹