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据了解，“善林金融”在2015年逐渐推出“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”“广群金融”“雪橙金融”等多个“线上”理财平台，销售“鑫年丰”等债权转让类理财产品。

毛欣介绍，与宣传相悖，众多理财产品中，“善林金融”不仅私设资金池，还通过对外宣称投资实体经济来迷惑投资参与者。实际上，其所投项目的资金比例远远低于吸收款额，相关团队也并不专业，不具备任何风控能力，所投项目基本无盈利能力，仅仅是作为“包装”的噱头对外宣传。 (下转第四版)

另一方面，对比并无多少收益能力的投资项目，“善林金融”的开销却非常庞大。在知名媒体上投放广告，邀请明星专家站台，投入大量经费用于包装，绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍，最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。

面对逐渐扩大的窟窿，周某某等人想出的办法竟然是继续开发包装新的项目，继续吸收更多的钱来拆东墙补西墙。

2017年8月，为募集资金兑付前期出资客户本息，犯罪嫌疑人周某某召集相关高管开会，将参与投资的贵州某建筑股份有限公司应收账款作为债权进行包装，通过隐瞒实际债权的方式，发行年化收益率8%至14%的“政信通”(又名“幸福之路”)的理财产品。

“善林金融靠‘借新债还旧债’的形式维持着，就是一场击鼓传花的“游戏”，窟窿会越来越大，没有造血功能的系统总有一天会崩盘，周某某自首也是因为感到难以为继。”上海市公安局经侦总队一支队副支队长蔡晔说。

公安机关积极追赃挽损，民警提示避免“踩雷”

“他们真的太可恨了，我们损失的都是血汗钱。”投资参与者、退休教师王老师已经70多岁了，正是因为相信了“善林金融”光鲜的宣传，他不仅自己投入购买了相关产品，还介绍自己的家人也参与其中。

对此，上海警方提示公众，要提高风险防范意识，回归理性投资心理，高回报率背后必定高风险，自觉抵制高息集资诱惑、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱;要增强风险抵御能力，选择正规投资渠道，做到不轻信、不盲从，不轻易涉足不熟悉的投资领域和投资项目;要增强风险应对能力，及时寻求法律帮助。

“在做好风险提示工作的同时，经侦部门将继续打击此类集资诈骗案件。”蔡晔介绍，上海公安机关将始终坚持关口前移，综合采取各种调查手段，全面搜集金融领域涉众型经济犯罪线索，对发现的各类问题隐患，及时通报市打击非法金融活动领导小组办公室和各有关金融机构等部门采取针对性工作措施。

2018年9月20日，上海市公安局浦东分局将“善林金融”法定代表人周某某，执行总裁田某某等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉，另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。

“坚持追赃到底，最大限度保护投资受损群体合法权益。”徐岗说，在“善林金融”案件的办理中，浦东公安经侦部门始终坚持打早打小，全力防止危害扩大，将充分运用各类侦查手段，全面查清涉案资金流向，现已经在第一时间查封、扣押涉案财产，冻结涉案银行账户，有效防止资产、资金转移、隐匿。

据了解，截至目前，警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产，追赃挽损工作仍在进行中。

(原标题：线下推线上骗，披P2P金融理财外衣非法集资)

责任编辑：一然

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(责任编辑：admin)