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另一方面，2018年初开始担任滨海新天投资法人代表的封姜伟，还兼任大通集团董事长秘书。而在封姜伟之前担任公司法人代表的王贵文，任职期间又以大通地产常务副总的身份露面。

关联控股尧都农商行

一边是没有直接的股权关系，但存在千丝万缕的联系；另一边，3家公司又一同入股山西省最大农商行——尧都农商行。

2016年，尧都农商行在全国优选战投伙伴，定向募股9.5亿股。其中，大通集团、天津集睿科技、滨海新天投资通过该行此次增资，分别入股3.25亿股、3.25亿股和3亿股。

增资完成后，3家公司持股比例分别为9.85%、9.85%和9.09%，占据尧都农商行前三大股东席位。该行其余前十大股东均为当地民企，且持股比例最高不过6.23%。

不过，该行历年年报并未将集睿科技、滨海新天投资认定为大通集团的关联企业。“我们是有3家天津的股东，年报里都写了，没有其他信息。”该行董办人士称。

根据监管规则，关联企业是指相互之间存在直接或间接控制、受同一企业共同控制或有重大影响关系的企业。

“一般来说，关联关系是由企业自己向银行告知的，如果有实际关联关系，但未告知银行，此后如果出现纠纷或监管问责，企业自行担责。另外，如果在核查过程中，银行、监管或外界对银行股东之间存在关联关系的质疑，一般银行要向股东发函确认。”一位上市银行董办负责人称。

另外一位上市银行相关负责人认为，基于前述千丝万缕的联系，尤其是法人代表的派驻，大通集团实际上对集睿科技、滨海新天投资存在重大影响，应当认定为大通集团的关联企业。

事实上，如果将集睿科技、滨海新天投资认定为大通集团关联企业，后者将实际控制尧都农商行28.79%的股权。

而据原银监会2003年印发实施的《农村商业银行管理暂行规定》，单个法人及其关联企业持股总和不得超过农商行总股本的10%。

前述规定已于2018年废止，但银保监会去年底颁布《中小银行机构行政许可事项实施办法》中重申：单个境内非金融机构及其关联方、一致行动人合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的10%。

此外，令人意外的是，虽然上述3家公司持股比例显著高于该行其他股东，但入股以来只有天津集睿科技在该行派驻了一位股东董事——蔡秀娟，其任职资格于2018年7月获批。

根据尧都农商行年报，蔡秀娟早年在渤海财险工作，并于2015年5月至今任集睿科技总经理助理。

不过据其领英个人简历，她在离开渤海财险之后，一直在大通集团任职。在大通集团2017年初举行的年会上，蔡秀娟还获评年度优秀员工，获评理由恰好是：她主要负责金融机构股权投资，“2016年抓住机遇，推动集团战略入股山西尧都农商行”。

截至2019年末，尧都农商行总资产为756.2亿元，较年初减少3.5%，该行全年完成营业收入23.5亿元，同比增长10.5%，实现净利润6.5亿元，同比减少7.6%。

值得注意的是，该行在中国货币网披露的数据显示，截至去年9月末，全行资产总额达到1274.6亿元。对比年末数据可以发现，尧都农商行在去年前三季度资产规模暴增，但在四季度急剧压缩。

此外，去年曾有消息称，滴滴拟联合大通集团共同发起设立民营银行——东岸银行，其中滴滴子公司迪润科技持股30%，大通集团持股21%。

滴滴彼时回应称，该消息并不准确。滴滴表示，关于银行牌照，滴滴有进行一些谨慎的初步探索和调研，如果未来有明确推进计划，会对市场状况、社会价值和政策指引等进行全面审慎研究。