亿鼎国际牌照涉嫌造假，沃尔克涉嫌传销

　　10月13日，国家互联网金融安全专家委员会发布《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》，报告中提到，近期国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)巡查发现，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。通过分析，部分互联网外汇理财平台风险较为突出，主要表现形式如下：

　　一、业务牌照涉嫌造假

　　部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)，除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照，但监管效力较低。

　　例如：亿鼎国际集团(EIG，)声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构(FCA 763771)”，但经查询发现，FCA 763771对应的公司名为ICC INTERCERTUS CAPITAL LTD ，网址为：，与亿鼎国际集团的官网信息不一致。类似这种信息不匹配的的平台还有DPS Markets()、DGS德高世通()、迈汇短线外汇()等。

　　亿鼎集团相关情况截图(1)

　　亿鼎集团相关情况截图(2)

　　亿鼎集团相关情况截图(3)

　　二、承诺“高额收益”，交易过程不透明

　　部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

　　例如，部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

　　三、涉嫌利用“传销模式”发展客户

　　部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。

　　例如，外汇平台沃尔克(http：//walkert.cc)声称是“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

　　沃尔克在微信的业务宣传

　　四、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”

　　部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。

　　例如：JJPTR穷至富计划()，承诺每个月获得投资额20%的利润;瑞威richway()，承诺“月盈利30%，每10天自动提现，不用手动申请，本金随时可以提取，7个工作日之后到账。”

　　JJPTR穷至富计划项目收益宣传

　　瑞威官方微信项目宣传