中融民信案进展：旗下P2P民信贷杭州分公司5人被逮捕

1月9日消息，近日，杭州市公安局西湖区分局通告，2018年6月16日，依法对民信阿里信息咨询（北京）有限公司杭州分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2019年12月13日，经西湖区人民检察院批准，对犯罪嫌疑人傅某瑞、吴某花、李某南、李某新、陈某采等五人依法执行逮捕。

根据通告，目前已查封涉案人员名下三处房产，向犯罪嫌疑人追赃400余万元。查询涉案银行账户百余个，并聘请专业审计公司对资金去向进行进一步梳理。即日起至2020年2月29日止，至今未报案的集资参与人，请及时到杭州市公安局西湖区分局玉泉派出所（西湖区外东山弄55幢）递交报案材料。逾期未交者，公安机关将不再受理。

公安机关将加快工作进度，适时公布案件进展，请广大集资参与人依法表达诉求，做到不信谣、不传谣、不参与各类非法聚集活动，通过合法途径维护自身利益、反映情况与提供线索。

据金融虎了解，民信阿里信息咨询（北京）有限公司系P2P平台民信贷运营主体，此前在国内曾设有146家分支机构，法人为吴望东，由民信金控资本管理集团有限公司全资控股。吴望东同时也是民信金控的实际控制人，控股100%。而民信贷与2018年5月7被立案的中融民信资本管理有限公司（中融民信）关联颇深，也被业内统称为“民信系”。

企查查信息显示，民信金控100%控有中融民信商业保理（深圳）有限公司、中融鑫海（北京）投资管理有限公司、中融金置投资管理（北京）有限公司等10家公司。此外，民信贷微信公众号、ME金融APP的隶属权、民信金服商标等也均在中融民信名下。

2019年4月29日，据杭州市公安局西湖区分局通报显示，2018年5月7日，中融民信因涉嫌非法吸收公众存款罪被北京市公安局朝阳分局经侦部门立案侦查。2018年6月16日，民信阿里信息咨询(北京)有限公司杭州分公司被正式立案侦查。

根据当时通报，初步查明，中融民信在未经有关部门]批准的情况下，通过该公司开设在全国各地的店及线上平台，以对外承诺还本付息”的方式，向社会不特定公众非法募集资金，涉嫌非法吸收公众存款犯罪。

据金融虎此前报道，2018年4月，《市场周刊》曾发表《“中融民信”惊现1.5亿兑付危机 涉嫌非法吸储》一文。报道披露，“民信贷”平台运营主体中融民信一直开展线下理财业务，该公司惊现1.5亿兑付危机，投资人已开始到北京总部“讨债”。该篇调查报道还指出，中融民信利用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议，资金流向该公司，这种行为显然已涉嫌非法集资。2018年5月8日，有网友在第三方平台发帖称，中融民信（民信贷）北京总部被查封，北京经侦部门已经介入；上海公司也被调查，公司相关高管被带走。