中吉财富在黑设融资担保分支机构未被受理：控股方被列失信

5月11日消息，据黑龙江省地方金融监督管理局消息，中吉财富融资担保有限公司于2020年4月29日提交融资担保公司跨省设立分支机构申请，经审查，因其未具备“注册资本不低于人民币10亿元”的要求，决定不予受理。需要指出的是，中吉融担与P2P爱钱进存在合作关系。据爱钱进此前披露，该平台在2018年9月与中吉财富融资担保有限公司合作推出“偿付责任计划”，旨在为参加该计划的借款人对应的出借人之出借资金和利息提供保障。

据官网介绍，中吉财富融资担保有限公司（简称中吉融担）成立于2010年，原名“源进征信（北京）有限公司”，2011年更名为“源进投资担保有限公司”，2012年更名为“德和德美融资担保有限公司”，2016年更名为“中吉融担”。业务范围涉及担保、投资、理财和咨询等。中吉融担于2012年1月30日通过北京市金融局审核，取得《融资性担保公司经营许可证》，核定的经营范围涵盖包括融资担保、债券担保、工程保函、诉讼保全在内的全部担保业务。

企查查信息显示，中吉财富融资担保有限公司成立于2010年1月15日，法人为刘兴亮，注册资本为10亿元。中吉融担系中商国富控股有限公司全资子公司，中商国富系云南滇中金控投资有限公司控股子公司，两家公司法人均为王福回。

金融虎注意到，今年3月2日，据（2020）津0101执恢113号信息显示，中吉财富融资担保有限公司成为被执行人，涉及标的16346435元。今年4月17日和5月7日，中商国富及其控股公司国本控股因涉及一起合同纠纷案和一起理财投资纠纷案，公司及法人王福被列入失信被执行人和限制高消费名单，涉及标的分别为1920000元和1155061元。

据（2020）沪0110执1183号信息显示，被告中商国富控股有限公司应归还原告沈某某投资本金975,000元。应于2022年7月25日前支付原告沈某某利息，按年利率11%计算)；被告国本(上海)企业发展有限公司、被告国本控股有限公司应对被告中商国富控股有限公司的付款义务承担连带清偿责任。

值得一提的是，中吉融担与P2P爱钱进存在合作关系。据爱钱进此前披露，平台在2018年9月与中吉财富融资担保有限公司合作推出“偿付责任计划”，旨在为参加该计划的借款人对应的出借人之出借资金和利息提供保障。业内有消息曾披露，有网友在凡普金科旗下月光侠分期借款3000元，期限3个月，实际到账仅2100元，被收取30%的费用。多位借款人称，月光侠分期方面称该笔费用由担保公司划扣。根据提供偿付责任计划明细表显示，中吉财富融资担保有限公司对2100元合同收取责任金12.6元，服务费0.06元；900元的合同收取5.4元责任金及0.03元服务费。