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2018年12月6日外汇局的违规案例通报中，首次披露个人的外汇违规行为处罚信息被纳入中国人民银行征信系统，违规个人还被实施“关注名单”管理。这意味着，自此以后，不法买卖外汇的个人除了被处以罚金外，还会被实施“关注名单”管理并纳入央行征信。

最高人民法院刑三庭、最高人民检察院法律政策研究室负责人表示，倒买倒卖外汇和变相买卖外汇为实践中地下钱庄不法买卖外汇的主要方式。倒买倒卖外汇，是指非法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，跨国（境）兑付型地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄。

广强律师事务所金融犯罪案件辩护律师曾杰表示，此前我国只规定了不法买卖外汇“情节严重”的情形，这意味着即便是不法买卖外汇达到千万、数亿的被告人，也只能认定其为“情节严重”，最高刑在五年以下，此前国内很多案件都是如此处理。《解释》出台之后，对“情节特别严重”的标准有了明确规定，达到数额或者情节标准的案件，可以在五年以上十五年以下有期徒刑间量刑，这对于打击该类犯罪无疑具有强烈的震慑作用。

还有人的目的是偿还境外赌债。2012年6月至2016年9月四年多时间内，浙江籍夏某将14188.45万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户，用于偿还境外赌债。夏某被罚款1418万元，是2018年外汇局通报的所有不法买卖外汇案例中被罚款金额最高的，也是所有个人外汇违规案例中罚款金额最高的。

2016年，国家外汇局等相关部门共查处涉及地下钱庄的不法买卖外汇案件400余起，共处行政罚款近亿元人民币。2017年查处案件数量和罚款金额均大幅增加，共查处涉及地下钱庄交易对手的不法买卖外汇案件1400余起，行政罚款数亿元人民币。